【証券業界の仕事】証券会社はブラック？未経験からでもホワイト企業に転職する方法

キャリアJUMPはあらゆる業界について徹底解説する『業界図鑑』です。今回は、金融の舞台で活躍する「証券業界」にスポットライトを当てます。証券業界は、投資家と企業を繋ぐ役割を果たし、企業の資金調達や投資家の投資活動をサポートするセクターです。ビジネスのニーズと市場の動向をリサーチし、最適な金融商品の提案や取引のサポートを行うのが主な仕事内容です。この記事では、証券業界の魅力や、その仕事内容についてご紹介します。

まず、証券会社とは？

証券会社とは、金融業界の一角をなす企業で、主に株や債券の売買を仲介する役割を持っています。例えば、ある企業が資金を調達するために新しく株を発行するとき、証券会社はその株を一般の投資家や機関投資家に売り出すお手伝いをします。逆に、私たちが株を購入したり売却したりする時も、証券会社を通じて取引が行われます。

また、証券会社は投資に関するアドバイスや情報提供も行い、投資家がより良い投資判断を下せるようサポートします。そのため、専門的な知識を持つアナリストや営業担当者が多く在籍しています。簡単に言えば、証券会社は私たちの投資活動をサポートする専門家集団とも言えるでしょう。

証券会社の分類紹介

証券会社はその背景や特性により、さまざまなカテゴリーに分類されます。それぞれのタイプが持つ特色や強み、そして市場での立ち位置は大いに異なります。以下、証券会社の主な分類とその特徴を紹介します。

ユニークな事業展開［国内大手独立系］

国内大手独立系の証券会社は、銀行や財閥との直接的な提携や影響を受けることなく、独自の方向性を持って経営戦略を展開しています。これらの会社は、日本国内での証券取引の中心的な役割を果たしており、その規模や影響力は非常に大きいです。独立性を武器に、彼らは市場のニーズを独自の視点で捉え、積極的な顧客開拓や新しい金融商品の開発に取り組んでいます。また、独自の顧客基盤を持つことで、細やかなサービス提供やマーケティング戦略を展開することが可能となり、その結果、より大きな利益を追求し続けることができるのです。

強固な顧客基盤の共有［銀行系］

SMBC日興証券やみずほ証券をはじめとする銀行系の証券会社は、銀行グループの一部として運営されることが特徴です。これらの証券会社は、銀行との強固な結びつきを活かして、顧客基盤を共有し、総合的な金融サービスを提供しています。具体的には、預金、融資、投資など、銀行や証券・信託などの幅広い金融商品をワンストップで提案することが可能です。そのため、規模や取り扱う商品ラインナップは非常に大きく、多岐にわたります。一方で、大きな組織であるため、グループ内の人事異動や組織再編が比較的頻繁に行われることがあり、その影響を受けやすいのも特色の一つと言えます。

市場のニッチな領域を狙う［準大手・中堅］

準大手・中堅証券会社は、業界内での位置付けとしては大手証券会社に次ぐ規模を持つ企業群です。これらの証券会社は、資本力や顧客基盤の面では大手に劣るものの、その分柔軟な経営戦略や独自のサービス展開を行うことで市場のニッチな領域を狙うことが多いです。また、市場の変動や競合他社との競争が激しい中、経営の安定性を保ちつつ、新しいビジネスモデルや取り組みを模索することで差別化を図っています。特に中堅証券会社は、地域密着型のサービスや特定のセクターへの深い専門知識を活かしたアドバイスなど、顧客との強固な関係構築を重視する傾向があります。

実力主義［外資系］

外資系証券会社は、国外の著名な金融機関が母体となっている企業です。これらの会社は、世界各地の市場での多岐にわたる経験と洗練された戦略を背景に、高度な専門知識を持つプロフェッショナルを多数擁しています。その結果、迅速かつ的確な意思決定や効果的な投資戦略の策定が可能となっており、スピーディな経営を実現しています。また、実績や能力を重視する実力主義の文化が強く、結果を出す者が評価され、報酬や昇進のチャンスを獲得するシステムが確立されています。このような環境は、高いモチベーションを持つ人材を引き寄せ、業界内での競争力をさらに高めています。

お手軽な取引［ネット証券］

ネット証券は、SBI証券や楽天証券をはじめとするデジタル中心の証券会社を指します。これらの会社は、伝統的な店頭取引とは異なり、インターネットを活用して取引の大部分を行います。このオンライン中心のアプローチにより、オフィスや店舗を持つ従来の証券会社に比べて運営コストを抑えることが可能となり、その結果、顧客に対して低い手数料を提供できるのが大きな特徴です。さらに、24時間取引が可能であり、専用アプリを使用しての取引や情報収集が容易であることも、多くの顧客がネット証券を利用する理由となっています。特に若い世代やテクノロジーに慣れている層からは、その手軽さと利便性が高く評価されています。

証券会社で募集されている主な職種

証券会社は、私たちの資産の運用や企業の資金調達をサポートする金融のプロフェッショナル集団です。多様な金融商品やサービスを提供するため、さまざまな職種の専門家が所属しています。こちらでは、証券会社で募集される主要な職種とその概要を解説します。それぞれの職種は、証券会社が持つ多岐にわたる業務を支える重要なポジションとなっています。

証券会社の顔［営業職］

営業職は、証券会社の顔とも言える重要なポジションで、顧客との接点を持つ役割を果たします。彼らは顧客との信頼関係を築き、そのニーズや投資目的に合わせた最適な商品やサービスを提案します。この職種の醍醐味は、多様な顧客との人間関係の中で自らの専門知識や情報を生かして、顧客の資産増加やリスクヘッジを実現すること。営業職では、市場の動向や金融商品の知識だけでなく、コミュニケーション能力や説得力も求められるため、継続的なスキルアップが不可欠です。また、新規顧客の獲得や既存顧客との継続的な関係構築もその業務の核心となります。

顧客取引のサポーター［オペレーター職・事務職］

オペレーター職は証券会社において、顧客の取引のサポートを主に担う役割です。オンライントレードの操作方法や取引に関する疑問、さらには時価情報の提供など、電話やチャットを通じた即時のサポートが求められる職種です。一方、事務職は証券会社の運営を裏側から支える非常に重要な役割を持っています。具体的には、顧客からの注文の受け付けや確認、資金の振込・振替の手続き、そして顧客データの入力や管理などの事務業務を中心に行います。さらに、営業や他の専門部門と連携を取りながら、顧客への情報提供や資料の準備も行うことがあります。このように、オペレーター職・事務職は、証券会社のスムーズな業務遂行のために欠かせない存在となっています。

証券会社の革新的職種［金融商品開発］

証券会社の中でも、金融商品開発は特に革新的な職種として知られています。この職種は、市場の最新の動向や顧客の投資ニーズ、そして経済のマクロ・ミクロの動きを踏まえ、新しい投資商品やサービスの開発を担当します。ターゲットとなる顧客層の要求やリスク許容度を分析し、それに適した商品を設計するのです。これには、デリバティブやストラクチャード商品など、複雑な金融工学の知識や、財務データ分析能力が求められます。また、開発された商品は法的な規制やコンプライアンスを満たす必要があるため、関連する法律やルールにも精通している必要があります。

金融市場の分析［リサーチ］

証券会社のリサーチ部門は、金融市場の動きや経済状況、各企業の業績分析などを専門的に行う部門です。アナリストと呼ばれる専門家たちは、国内外の経済指標や業界のトレンド、企業の財務データなどを基にして、深い分析を実施します。そして、それらの情報をもとに、投資判断をサポートするための詳細な報告書を作成します。この報告書は、証券会社内の営業担当者だけでなく、外部の投資家や企業経営者などにも提供され、その内容が多くの投資判断の根拠となることも少なくありません。リサーチ業務は、情報の正確さや分析の質が求められるため、高度な専門知識と分析スキルが必要とされる重要な職種です。

高度な金融知識・分析能力［投資銀行部門（IB）］

IB部門は証券会社の中でも特に専門性が高い部門で、企業の資金調達やM&A（合併・買収）のアドバイザリー業務を中心に担当します。具体的には、企業が公開市場で資金を調達する際のIPOサポート、大手企業間の合併や買収の際の仲介・アドバイザリーサービスを提供します。これらの業務は、複雑かつ大規模な金融取引を扱うため、高度な金融知識や分析能力、さらには国内外のビジネスネットワークを駆使して成功に導く必要があります。IBの専門家たちは、企業の経営層と直接交渉を行い、戦略的な金融ソリューションを提案して企業の成長をサポートします。

証券会社の戦略的な中枢［経営企画］

経営企画部門は証券会社の戦略的な中枢としての役割を果たします。事業戦略の策定から、具体的な業務計画の立案、実行に至るまでの全過程を監督・調整します。さらに、外部環境の変化や市場の動向を常に監視し、それをもとに中長期的なビジョンや方針の見直しを行うこともその役割です。経営上の課題や問題点を洗い出し、それに対する解決策を提案するため、広い視野と高い分析能力が求められます。また、社内の異なる部門との連携が欠かせないため、コミュニケーション能力や協調性も大切な要素となります。経営の効率化や新たなビジネスチャンスの創出など、会社全体の発展と成長をサポートする重要なポジションです。

未経験から証券会社への転職はできるの？

証券会社は、新卒採用に加えて中途採用にも力を入れている特徴があります。業界特有の厳しいノルマや高い離職率を背景に、多くの企業が通年で中途採用を行っているため、異業種からの転職者も増加しています。証券会社では金融や経済に関する知識が必須となりますが、未経験者でも20代後半までであれば、特別な知識や経験が無くても転職のチャンスは十分にあります。

証券会社には多くの求人が出ている

証券会社は、経済の動きと深く結びついている業界であり、そのため景気の波によって求人の動きも変動することが一般的です。好景気の際には、投資意欲が高まることから、多くの求人が出る傾向が見られます。中でも、営業職は目標達成のプレッシャーや競争が激しいため、高い離職率を持っており、結果として新たな人材の募集が頻繁に行われます。一方、この状況はセカンドキャリアを目指す人々にとっては、新しいチャンスを意味します。証券会社でのキャリアは、専門的な知識やスキルを身につける絶好の機会であり、また、経済や金融市場の動向を身近に感じながら働く魅力があります。そのため、証券業界はセカンドキャリアとしての魅力的な選択肢として注目されています。

リテール（個人）営業は未経験者におすすめ

リテール（個人）営業は、未経験者が証券会社で新たなキャリアを築き始めるのに、魅力的な職種です。この分野は個人の富裕層を主なターゲットとしており、多くの企業が未経験者を対象とした採用活動を積極的に行っています。初心者が、多くの知識やスキルを身につけられる環境として、リテール営業はうってつけです。将来的には、ファイナンシャル・アドバイザーとして独立し、自らのビジネスを構築する道も選べます。正しいガイダンスと努力により、このキャリアパスは非常に報酬が高く、成長の機会も豊富です。

証券業界に転職する際、有利になる資格

これから紹介する3つの資格のいずれかを取得することができれば、証券業界への転職やキャリアアップにおいて、専門性や信頼性を示すことができ、競争力を高めることができます。是非参考にしてみてください。

証券外務員試験

証券外務員試験は、日本証券業協会（JSDA）が実施している国内の証券業界で必要とされる資格試験です。主に証券関連のビジネスに携わる者が対象となり、正確かつ適切な商品情報の提供や顧客対応を行うための基本的な知識と技能を問われます。試験は大きく「第一種」と「第二種」に分かれており、第一種は投資信託や個人向けの証券の勧誘・販売を行う者が必須とする資格で、難易度はやや高めです。第二種は、第一種に比べて取り扱い業務の範囲が狭く、主に法人向けの商品や一部の金融商品を取り扱う際に必要です。内容としては、金融・経済の基本知識、証券取引法やその他関連法規、証券商品の特性などが主に出題されます。証券外務員の資格を取得するメリットとして、証券会社や金融関連の企業での採用や昇進のチャンスが増えるだけでなく、顧客への信頼性も高まります。特に証券業界に進出・転職を考えている方にとって、この資格は入門として非常に価値があると言えます。

CFA（Chartered Financial Analyst）

CFA（Chartered Financial Analyst）は、米国のCFA Instituteが実施する国際的な金融アナリストの資格試験であり、その難易度は非常に高いと広く認識されています。試験は3レベルから構成され、それぞれのレベルで広範囲の金融、経済、統計、会計などのトピックに関する知識と実務スキルが求められます。具体的には、資産の評価、ポートフォリオ管理、企業金融、経済分析、倫理規範など多岐にわたる内容が含まれています。試験合格者は、厳しい試験内容と連続的な学習を乗り越えた実力を持つプロフェッショナルとしての評価が高まるため、世界中の金融機関や投資関連の企業での採用や昇進の際に大きなアドバンテージとなります。また、CFAを持つことで、専門的知識と倫理的な行動基準の遵守を証明することができ、クライアントや業界関係者からの信頼を得やすくなります。

CFP（Certified Financial Planner）

CFP（Certified Financial Planner）は、国際的に認知されるファイナンシャルプランニングの専門家としての資格です。日本においては、日本FP協会が試験や認定を行っています。この試験は難易度が高く、金融商品の知識のみならず、税金、保険、相続、不動産など幅広い知識を要求されます。合格率は一般に低く、しっかりとした学習と実践的な経験が求められます。CFPの内容は、顧客のライフステージや資産状況を考慮しながら最適なファイナンシャルプランを策定する能力を証明するものです。取得するメリットとしては、ファイナンシャルプランニングの専門家としての信頼性や権威を確立することが挙げられます。また、多くの金融機関ではCFP資格を持つ者を高く評価し、キャリアアップのチャンスも増える可能性があります。資産運用やライフプランの相談業務に従事する際、CFPはクライアントからの信頼を得やすくするための強力なツールとなります。

証券会社はブラックなの？そう言われる理由は？

証券会社が「ブラック企業」というレッテルを貼られることがあるのは、高度な専門性を求められる業界特有の厳しい環境や求められる業績に起因します。実際には、証券会社にも良し悪しや働きやすい企業、そうでない企業が存在しますが、一部の過酷な環境が業界全体のイメージを形成することがあります。以下に、その理由を具体的に探ってみましょう。

営業職の厳しいノルマ

証券会社における営業職のノルマは、業界内でも特に高いと言われています。高いノルマの背景には、顧客への適切な金融商品提案や情報提供を通じて、会社の収益を上げる役割があります。正確にノルマを設定し、それを達成することは、営業職員のスキル向上や成長の契機ともなり得ます。しかしながら、実際の業務の中では、過大なノルマが設定されることもあり、その達成に向けたプレッシャーは営業職員の精神的負担となることも少なくありません。また、そのノルマの達成を評価の基準とする文化が根付いているため、日々の業務において常に結果を追求しなければならず、それがさらなるストレスの原因となっています。このような環境の中で、継続的に高いパフォーマンスを求められる営業職は、結果を出すことが求められる一方で、そのプレッシャーに耐え切れず退職する者も少なくありません。

顧客対応と業務の複雑さによる残業

証券会社における業務は、市場の変動性や顧客からのニーズに迅速に応えるための柔軟性が求められるため、残業が増える場面が少なくありません。特に個人顧客向けの営業活動では、顧客の利便性を最優先としてスケジュールが組まれるため、通常の業務時間内に完結しづらい場合が多いです。さらに、最新の金融情報の収集や分析、さらにはその結果を反映した報告書や書類の作成など、日々の業務は非常に多岐にわたります。また、グローバルな取引を行っている証券会社では、タイムゾーンの違いも影響して、深夜や早朝の対応が必要となる場面も。このような業務の複雑さと緊急性が、休日出勤を含む長時間労働の背景となっています。

金融商品は必ず利益が出るとは限らない

金融商品は、株式、債券、外貨、コモディティなど多岐にわたるが、それらの価値は常に市場の需給や経済情報、政治的な出来事など多くの要因によって変動します。そのため、証券会社の営業担当者が顧客に提案した商品が、後に価値を失うことは決して珍しい事態ではありません。こうした変動の中で、顧客の資産を適切に運用することは、営業担当者にとって重大な責任を伴います。また、価値の下落により顧客からの信頼を損なうリスクも伴います。これに加えて、社内の人間関係やノルマ達成のプレッシャーなど、多岐にわたるストレス要因が絡み合い、営業職の難しさを一層高めています。このような背景が、金融商品を扱う業務の複雑さと深みを形成しています。

証券会社のやりがい/働き続けるメリット

証券会社でのキャリアを追求する際、多くの人が考えるのは「やりがい」です。ここまで証券会社はブラックの傾向が高いと紹介しましたが、それでも人気の業界です。ここでは、やりがいや続けていくメリットは何なのかを紹介します。

顧客の信頼と成果を実感する瞬間

証券会社では、リテール、リサーチ、インベストメントバンキング（IB）など、様々な職種が存在し、それぞれの役職が持つ独自の業務内容や責任があります。しかし、これらの異なる職種を超えて共有される一つのやりがいは「顧客の役に立った瞬間」に感じられる達成感です。具体的には、顧客からの感謝の言葉を直接受け取ったときや、自分の提案やアドバイスが顧客の資産を増やす結果をもたらしたときなど、その成果を実感することができます。さらに、長期的な関係を築く中で、顧客のライフプランに合わせて最適な金融商品を提供する際の深い信頼関係や、複雑な市場環境の中での正確な判断が顧客の将来にプラスとなったとき、その達成感や充実感は計り知れません。

高水準の給与/自分の努力や戦略が収入に直結

証券会社での業務は、努力や実績に応じて、非常に高い収入を得るチャンスがあります。一般的な年収の範囲は600万～1000万円となりますが、この範囲は平均的なものであり、特に営業をメインとするリテール職の場合、成果に応じてさらに高い収入を目指すことができます。契約の締結件数、顧客からの投資資産の増加、長期的な顧客関係の構築などの実績が直接給与やボーナスに反映される構造が一般的です。このような報酬体系は、自分の頑張りや戦略が結果として収入につながるため、明確な目標達成感ややりがいを感じる要因となります。また、顧客との深い関係性を築くことで、安定した業績を維持・拡大することが期待されるため、長期的なキャリアビジョンを持つことも重要です。

仲間・ライバルとの熱き競争を楽しむ

証券会社は、他の多くの業界と比較しても競争が特に激しいことで知られています。この厳しい競争環境は、一見プレッシャーとして捉えられるかもしれません。しかし、競争心を燃やすことが好きな人、日々の成果を明確な指標で評価されることを望む人にとっては、これが大きなやりがいとして感じられます。部署間やチーム内での健全な競争は、業績の向上だけでなく、個人のスキルや知識を引き上げる素晴らしい機会となります。自分の持っている情報や提案が、他のメンバーやチームと比較してどれほど優れているかを試すことができ、それによって自分自身の強みや改善点を見つけ出すことができます。このような環境は、自己成長を追求する人々にとって非常に魅力的です。結果として、競争を通じて自らを高め、その過程を楽しむことができる人々にとって、証券会社は理想的な舞台といえるでしょう。

自分に合ったホワイトな証券会社を選ぶ方法

未経験からであっても、資格勉強や面接練習の傍らしっかりと企業研究を行うことで証券会社のホワイト企業に転職することは可能です。以下は、ホワイト企業かどうかを見極める3つの基準です。

福利厚生の充実と高い定着率

企業がしっかりとした福利厚生を提供している場合、それは社員の健康やワークライフバランスを真剣に考慮している証拠です。質の高い福利厚生は、日常の生活のサポートはもちろん、緊急時のサポートや長期的なキャリアの展望を考慮したものが含まれます。そして、社員が長くその企業で勤務する傾向がある場合、それは安定した働きやすい環境が確保されていることを意味します。高い定着率は、企業の組織文化や働く環境、そして上層部の考え方が社員の満足度や幸福感と合致していることを示しています。そのため、転職や就職を考える際には、福利厚生や定着率といった要点に着目し、企業の働く環境や組織の健全性を確認することが非常に重要です。

労働時間・残業時間に注目しよう

労働時間や残業時間は、企業のワークライフバランスや働く環境の質を評価するための決定的な指標となります。証券会社においては、ビジネスの性質上、とにかく労働時間が長くなることが一般的です。しかし、この業界でも比較的労働時間の短い企業や、働き方改革に前向きな企業は存在します。そういった企業を選ぶことは、健康を維持し、キャリアを長く続けるための重要なステップとなるでしょう。さらに、企業が労働組合を持っているかどうかをチェックするのもおすすめです。労働組合が存在する企業では、従業員の権利や福利厚生の確保を目的とした取り組みが活発に行われており、従業員が公平で安心して働ける環境が整っていることが期待できます。

ノルマの存在とその適正性をチェック

ノルマは、従業員の業績やモチベーションを向上させるための具体的な目標設定の一部として設けられます。その意義は明確ですが、その水準が適切でないと、過度に高いノルマは従業員の持続的なストレス、過労、さらには離職の原因ともなり得ます。適切なノルマ設定は、従業員の健康やモチベーションを保ちながらも、企業の目標達成を促進する要となります。そのため、転職を検討する際や新たな職場を選ぶとき、企業のノルマの実態や、それに対する社員の感じるプレッシャーを十分に理解することが重要です。社員の口コミ、企業説明会、インタビュー時の質問などを通じてノルマの具体的な内容やその取り扱いについてリサーチし、入社後に厳しいノルマの圧迫を感じることのないよう、事前の下調べを徹底的に行うことが必要です。

キャリアアップの道筋は明確にされているか

証券業界に転職を考える際、キャリアアップのチャンスや将来的な成長の見込みは無視できない要素となります。昇進や給与の増加、専門的な資格を取得するためのサポート体制など、自身のキャリアビジョンに合致する環境が提供されているかはキーとなります。特に、初期段階での研修や教育が整っている企業は、入社後の成長を期待できるポイントと言えるでしょう。また、下積み期間が過度に長い企業では、短期間でのキャリアアップが難しい可能性が高まります。このような背景から、自らのキャリアゴールを実現するためのサポートが充実している企業を選択することは、中長期的な視点での成功に繋がると言えるでしょう。